Automação Bancária

Para TOTVS Protheus · Financeiro

O financeiro do Protheus falando direto com o banco.

A Automação Bancária WS integra o Protheus às APIs oficiais dos bancos. O financeiro aprova, paga, recebe e concilia dentro do ERP, e o banco devolve a confirmação automaticamente.

PIX chave PIX QR Code Boletos TED DDA Boleto de cobrança PIX Cobrança Extrato Saldo Transferências Assistente de IA
0arquivos CNAB
3gestores web no Protheus
3bancos na integração

Borderô 000231 · PIX chave (45)

Sicoob · Ag. 0001 · Cc. 10234-5

Gestor de Pagamento
Transportes Serra Azul R$ 4.870,00 NF 004812 · PIX chave · 45 06 Liquidado
Gráfica Horizonte R$ 1.215,40 NF 000977 · PIX chave · 45 06 Liquidado
Metalúrgica Vale Verde R$ 12.300,00 PA 000118 · PIX chave · 45 06 Disponível
3 títulos · R$ 18.385,40 · baixados no Protheus

Exemplo ilustrativo. Fornecedores e valores fictícios.

Sem CNAB.

Sem troca de arquivos.

Sem sair do ERP.

Três gestores

Pagar, receber e acompanhar as contas em telas web dentro do Protheus.

Cada área do financeiro tem a sua tela, aberta pelo próprio Protheus, com o mesmo visual e a mesma lógica.

Gestor de Pagamento

Aprovação por alçada, lotes, envio ao banco, conferência, baixa automática e comprovantes. Inclui o Monitor DDA.

Gestor de Recebimento

Boletos de cobrança registrados no banco, segunda via, conciliação e PIX Cobrança do pedido de venda.

Gestor de Tesouraria

Saldo de todas as contas, extrato importado do banco e transferências entre contas da empresa.

Por dentro dos gestores

Veja as telas que o seu financeiro vai usar.

Telas reais dos gestores, abertas dentro do Protheus. Os dados mostrados são fictícios.

Gestor de Pagamento 7 telas

Início: Painel com os títulos pendentes de aprovação, prontos para pagamento e aguardando confirmação do banco.
Início Painel com os títulos pendentes de aprovação, prontos para pagamento e aguardando confirmação do banco.

Gestor de Recebimento 6 telas

Início: Boletos a vencer, vencidos e recebidos no mês, com os próximos vencimentos.
Início Boletos a vencer, vencidos e recebidos no mês, com os próximos vencimentos.

Gestor de Tesouraria 4 telas

Início: Saldo disponível, extrato e transferências em um só painel.
Início Saldo disponível, extrato e transferências em um só painel.

Novo Assistente de IA

Pergunte ao seu financeiro em português.

O Assistente de IA está dentro dos gestores de Tesouraria, Pagamento e Recebimento. Ele responde com os dados reais do Protheus e dos bancos, aponta riscos antes do pagamento e acelera a conciliação, sempre deixando a decisão com você.

Assistente de IA · Gestor de Tesouraria Exemplo
Quais tarifas foram cobradas nos últimos 30 dias?
Entre 23/09/2026 e 23/10/2026, encontrei R$ 127,40 em tarifas bancárias. Todas foram na conta Sicoob. Separei abaixo cada lançamento com a data e o valor.

Algumas contas não tiveram movimento no período: vale importar o extrato delas antes de fechar o mês.

A IA consulta e sugere. Pagamentos, aprovações e conciliações continuam com o usuário.

O assistente nos gestores 6 telas

Tesouraria: saldo: Pergunta sobre o saldo somado das contas, respondida com o saldo consultado em cada banco.
Tesouraria: saldo Pergunta sobre o saldo somado das contas, respondida com o saldo consultado em cada banco.

Gestor de Tesouraria

Perguntas sobre saldo, extrato e tarifas

Pergunte em português e receba a resposta com o saldo consultado na hora nos bancos e os lançamentos do extrato.

Gestor de Tesouraria

Conciliação assistida

No extrato, o botão "Conciliar com IA" encontra o movimento ou o título de cada lançamento não conciliado, pelo valor, pela data e pelo nome do pagador no PIX, e informa a confiança: alta, média ou baixa.

Gestor de Pagamento

Análise de risco antes de pagar

Na aprovação e no novo lote, o botão "Analisar com IA" aponta os riscos antes de aprovar ou pagar:

  • Possível pagamento em dobro
  • Mesmo código de barras em dois títulos
  • Boleto do DDA com beneficiário diferente do fornecedor (fraude de boleto)
  • Valor muito acima da média do fornecedor
  • Cadastro do fornecedor alterado recentemente
  • Título vencido ou dados de pagamento faltando

Gestor de Recebimento

Inadimplência e cobrança

Mostra a inadimplência por faixa de atraso e por cliente, com o histórico de pagamento de cada um, sugere quem cobrar primeiro e redige a mensagem de cobrança para você revisar e enviar.

Sua chave, seu provedor

A empresa usa a própria chave de API do provedor que preferir: Claude, OpenAI ou Azure OpenAI. O consumo é cobrado pelo provedor direto na conta do cliente.

Sem servidor intermediário

O Protheus conversa direto com a IA. Os dados não passam por servidores da WS.

A IA só consulta

Não paga, não aprova, não transfere, não concilia e não envia mensagens. A decisão continua com o usuário.

Tudo auditado

Cada pergunta fica registrada com usuário, dados consultados, modelo e consumo, com usuários liberados e limite diário de perguntas.

Funciona com Claude (Anthropic) OpenAI Azure OpenAI

Incluído em todos os planos. A IA usa a chave de API da própria empresa, então o consumo é pago diretamente ao provedor. Com o Azure OpenAI, a IA roda no contrato Microsoft da própria empresa, como muitas áreas de TI exigem.

Recursos

Tudo o que o financeiro faz com o banco, sem sair do Protheus.

Pagamentos, cobrança, extrato e saldo pela API oficial do banco, com baixa automática e rotinas que rodam sozinhas.

Pagamento direto pela API do banco

PIX, boletos e TED enviados a partir do Protheus, sem gerar nem importar arquivos.

Aprovação por alçada

O mesmo controle de aprovadores do Protheus. Cada gestor vê e aprova só os títulos da sua alçada.

Lotes em poucos cliques

Escolha a conta, selecione os títulos e envie. O sistema gera um borderô por forma de pagamento.

Baixa automática

A conferência consulta o banco e baixa no Protheus os títulos que o banco confirmou.

Comprovante na hora

Comprovante de boleto, PIX e TED gerado com os dados de liquidação, com opção de PDF.

Histórico de cada pagamento

Quem gerou, quem transmitiu, o que o banco respondeu e quando o título foi baixado.

Transferência entre contas da empresa

PIX ou TED entre as próprias contas, direto do Protheus, com o movimento bancário registrado automaticamente nas duas contas.

Saldo de todas as contas em uma tela

Saldo disponível, bloqueado e limite de cada conta, consultados direto no banco.

Pagamento Antecipado (PA)

O PA pago pelo banco gera o movimento bancário e fica disponível para compensação.

Boletos de cobrança acompanhados em uma tela

Registre o boleto no banco ao gerar o borderô, acompanhe a situação, emita a segunda via em PDF e baixe os títulos pagos.

PIX Cobrança do pedido de venda

Gere o QR Code PIX do adiantamento direto do pedido e envie ao cliente em imagem. Quando o PIX cai, o adiantamento já fica vinculado ao pedido para o faturamento.

Extrato importado do banco

Lançamentos de cada conta trazidos para a conciliação do Protheus, sem duplicar, com as tarifas registradas automaticamente.

Rotinas que rodam sozinhas

Conferência de pagamentos, DDA, extrato, conciliação de boletos e PIX Cobrança agendados no Protheus. O financeiro só acompanha as exceções.

Vários bancos na mesma base

Cada conta usa as credenciais do seu banco, e a tela mostra só as formas de pagamento que aquele banco atende.

Bancos homologados

O que cada banco faz na integração.

Sicoob é o banco de referência do módulo. O Itaú já tem pagamento PIX, cobrança, saldo, extrato e transferências disponíveis. O Bradesco está em homologação, começando pelo saldo e pelo extrato.

Recurso Sicoob756 Itaú341 Bradesco237
Contas a pagar
Pagamento PIX por chaveDisponívelDisponívelPróxima etapa
Pagamento PIX por QR CodeDisponívelDisponívelPróxima etapa
Pagamento de boletosDisponívelNão oferecidoPróxima etapa
TEDDisponívelNão oferecidoPróxima etapa
Consulta DDADisponívelNão oferecidoPróxima etapa
Contas a receber
Emissão de boleto de cobrançaDisponívelDisponível1Próxima etapa
PIX cobrança do pedido de venda3DisponívelDisponívelPróxima etapa
Outros
Extrato bancárioDisponívelDisponívelEm validação
Saldo bancárioDisponívelDisponívelEm validação
Transferência entre contas (PIX e TED)2DisponívelDisponível (só PIX)Próxima etapa
Disponível Em validação no primeiro uso real Em implementação Próxima etapa da homologação Não oferecido pelo banco na integração

1 Itaú: emissão, consulta, baixa e segunda via do boleto disponíveis. O Itaú não oferece o relatório de liquidação por período: a confirmação do pagamento é feita boleto a boleto.

2 A transferência usa o PIX ou a TED do banco da conta de origem. A conta de destino pode ser de qualquer banco, mesmo sem integração. No Itaú, a transferência com origem na conta Itaú é feita só por PIX, porque o Itaú não oferece TED nesta integração.

3 Cobrança PIX imediata para o adiantamento de um pedido de venda, com QR Code válido até o fim do dia. Depois do pagamento, o Protheus gera o adiantamento já vinculado ao pedido.

Só aparece o que funciona. Na hora de montar o lote, o usuário escolhe a conta e vê apenas as formas de pagamento que aquele banco atende. Um título que o banco não atende fica bloqueado, com o motivo na tela.

Sicoob756

Homologado

Banco de referência da Automação Bancária, com o contas a pagar completo e cobrança integrados ao Protheus.

Pagamento PIXDisponível
Pagamento de boletosDisponível
TEDDisponível
Consulta DDADisponível
Boleto de cobrançaDisponível
PIX cobrançaDisponível
Extrato bancárioDisponível
Saldo bancárioDisponível
Transferência entre contasDisponível

Itaú341

Homologado

Pagamento PIX, boleto de cobrança (emissão, consulta, baixa e segunda via), PIX cobrança, saldo, extrato e transferências por PIX disponíveis.

Saldo bancárioDisponível
PIX cobrançaDisponível
Emissão de boleto de cobrançaDisponível
Pagamento PIXDisponível
Transferência entre contas (PIX)Disponível
Extrato bancárioDisponível
Consulta, baixa e segunda via de boletoDisponível

Bradesco237

Em homologação

Homologação começando pelo Gestor de Tesouraria: saldo e extrato em validação. Pagamentos, boleto de cobrança e PIX cobrança vêm nas próximas etapas.

Saldo bancárioEm validação
Extrato bancárioEm validação
Pagamentos (PIX, boletos e TED)Próxima etapa
Boleto de cobrançaPróxima etapa
PIX cobrançaPróxima etapa
Consulta DDAPróxima etapa

Formas de pagamento do contas a pagar

Os códigos que o seu financeiro já usa no Protheus.

A forma de pagamento do título define o caminho no banco. Um lote com PIX e boletos vira dois borderôs, cada um enviado pela API certa.

30Boleto do próprio bancoPagamento de boletos
31Boleto de outro bancoPagamento de boletos
41TED para outro titularTED
43TED para o mesmo titularTED
45PIX por chavePagamento PIX
47PIX por QR CodePagamento PIX

Como funciona

Do pagamento ao recebimento, sem sair do Protheus.

Contas a pagar Gestor de Pagamento

  1. PASSO 1

    Aprovação

    O gestor aprovador vê só os títulos da sua alçada e aprova vários de uma vez.

  2. PASSO 2

    Novo lote

    O usuário escolhe a conta de pagamento e seleciona os títulos liberados. Os que o banco não atende ficam bloqueados.

  3. PASSO 3

    Envio ao banco

    Os títulos entram em borderôs, um por forma de pagamento, e são transmitidos pela API do banco.

  4. PASSO 4

    Acompanhamento

    Cada título mostra a situação, o histórico e a resposta do banco. Um erro de envio pode ser corrigido e retransmitido.

  5. PASSO 5

    Conferência e baixa

    O sistema consulta o banco e baixa automaticamente os títulos confirmados. O PA gera o movimento bancário.

  6. PASSO 6

    Comprovante

    Comprovante por título, com layout próprio para boleto, PIX e TED, pronto para gerar o PDF.

O Gestor de Pagamento também traz o Monitor DDA: os boletos emitidos contra a empresa, com geração do título a pagar no Protheus.

Contas a receber Gestor de Recebimento

  1. PASSO 1

    Novo borderô

    O usuário escolhe a conta de cobrança e os títulos a receber. O boleto é registrado no banco na hora.

  2. PASSO 2

    Boletos

    Situação de cada boleto, com linha digitável, PIX copia e cola, segunda via em PDF e histórico.

  3. PASSO 3

    Conciliação

    O sistema lê a liquidação do banco e baixa no Protheus os títulos pagos.

  4. PASSO 4

    PIX Cobrança

    QR Code do adiantamento do pedido de venda. Pago o PIX, o adiantamento fica vinculado ao pedido.

Rotinas agendadas no Protheus

  • Conferência de pagamentosBaixa os pagamentos confirmados pelo banco.a cada 30 minutos
  • Sincronização do DDATraz os boletos emitidos contra a empresa.diariamente
  • Importação do extratoImporta o extrato do dia anterior e registra as tarifas.diariamente
  • Conciliação de boletosBaixa os boletos pagos pela liquidação do banco.diariamente
  • PIX CobrançaConfere as cobranças e vincula o adiantamento ao pedido.a cada 5 minutos

Novos bancos

Feito para crescer banco a banco.

A Automação Bancária foi pensada para receber novos bancos sem mudar a forma de trabalhar do seu financeiro.

A mesma rotina em todos os bancos

Pagar, consultar, emitir e conciliar funcionam do mesmo jeito, qualquer que seja o banco.

Só aparece o que está homologado

Cada banco libera apenas os recursos já homologados, sem risco de usar algo que ainda não está pronto.

A tela se ajusta sozinha

Quando um banco novo entra, ele aparece na escolha de contas com as formas de pagamento que atende.

Próximas entregas

  • Bradesco: validar saldo e extrato e homologar pagamentos (PIX, boletos e TED), boleto de cobrança e PIX cobrança
  • Novos bancos
Gestor de Pagamento conectado a cada banco Protheus Gestor de Pagamento Recursos por banco só o que cada banco atende Sicoob homologado Itaú homologado Bradesco em homologação Integração oficial de cada banco

Planos e preços

Planos que acompanham o tamanho do seu financeiro.

Pague, receba e acompanhe o extrato direto no Protheus, pela API oficial do seu banco. Sem CNAB, sem troca de arquivos. Licença por CNPJ raiz, com implantação feita por quem conhece o Protheus.

Essencial

Para pagar pelo banco sem CNAB.

  • Gestor de Pagamento
  • Pagamento PIX (chave e QR Code)
  • Pagamento de boletos
  • TED
  • Pagamento Antecipado (PA)
  • Baixa automática e comprovantes
  • Gestor de Tesouraria: saldo, extrato e transferências
  • Rotinas agendadas
  • Assistente de IA (Claude, OpenAI ou Azure OpenAI, com a sua chave)
Filiais
até 3

SuporteE-mail, em horário comercial

Solicitar proposta

Profissional

Para pagar e receber pelo banco.

Tudo do Essencial, mais:

  • Consulta DDA
  • Gestor de Recebimento
  • Boleto de cobrança com segunda via e baixa automática
  • PIX Cobrança do pedido de venda
Filiais
até 10

SuporteE-mail e WhatsApp, com prioridade

Solicitar proposta

Enterprise

Para grupos com várias filiais e bancos.

Tudo do Profissional, mais:

  • SLA contratual
  • Canal de suporte dedicado
  • Prioridade na homologação de novos bancos
Filiais
até 30

SuporteCanal dedicado

Solicitar proposta

Valores enviados na proposta. Licença por CNPJ raiz, recursos sujeitos à disponibilidade de cada banco e contrato mínimo de 12 meses. O consumo do Assistente de IA é pago pelo cliente ao provedor da IA, com a chave de API da própria empresa.

Comparar todos os recursos dos planos
Recurso Essencial Profissional Enterprise
Contas a pagar
Gestor de Pagamento (tela web no Protheus)✓✓✓
Aprovação por alçada✓✓✓
Pagamento PIX (chave e QR Code)✓✓✓
Pagamento de boletos✓✓✓
TED✓✓✓
Baixa automática e comprovantes✓✓✓
Pagamento Antecipado (PA)✓✓✓
Consulta DDA—✓✓
Contas a receber
Gestor de Recebimento (tela web no Protheus)—✓✓
Boleto de cobrança, segunda via e baixa automática—✓✓
PIX Cobrança do pedido de venda—✓✓
Tesouraria
Gestor de Tesouraria (tela web no Protheus)✓✓✓
Saldo bancário de todas as contas✓✓✓
Extrato bancário com lançamento de tarifas✓✓✓
Transferência entre contas (PIX e TED)✓✓✓
Automação
Rotinas agendadas dos recursos do plano✓✓✓
Inteligência artificial
Assistente de IA nos gestores do plano (Claude, OpenAI ou Azure OpenAI, com a sua chave de API)✓✓✓
Limites
Filiais (CNPJs completos) incluídasaté 3até 10até 30
Suporte
CanalE-mail, horário comercialE-mail e WhatsApp, com prioridadeCanal dedicado
SLA contratual——✓
Prioridade na homologação de novos bancos——✓

Adicionais

Contrate conforme a necessidade. Valores enviados na proposta.

  • Filial extra (mesma raiz de CNPJ)
  • Consulta DDA ou emissão de boleto no plano Essencial

Condições

Contrato anual pago à vista
2 meses grátis
Fidelidade mínima
12 meses
Reajuste
Anual, pelo IPCA
Impostos
Conforme a nota fiscal

Licença por CNPJ raiz

Um plano atende o grupo de empresas com a mesma raiz de CNPJ, com filiais já incluídas.

Instalado no seu Protheus

O módulo roda no seu ambiente. Credenciais e certificados bancários não saem do seu servidor.

Mensalidade + implantação

A mensalidade cobre licença, atualizações e suporte. A implantação é paga uma única vez.

Sem parar o financeiro

A licença é validada localmente. Uma instabilidade na internet não interrompe os pagamentos.

Leve a automação bancária para o seu Protheus.

A WS faz a implantação completa: configuração das contas, credenciais junto ao banco, parâmetros e treinamento do financeiro.

Falar no WhatsApp suporte@wsdevconsultoria.com.br
  • Implantação na sua base Protheus
  • Configuração das contas e certificados
  • Acompanhamento dos primeiros pagamentos
  • Novos bancos conforme a homologação